Trods en ny politisk aftale på realkreditmarkedet koster det stadigvæk boligejere mange tusind kroner, hvis de som følge af højere gebyrer vil flytte boliglånet over i et andet realkreditinstitut. Det skriver Søndagsavisen.
Har du et F5-lån på 2 mio. kr., der blev optaget i april 2014, vil det således koste dig 73.802 kroner at skifte til et nyt realkreditinstitut, og det vel og mærke efter den rabat på 50 pct. af udgifterne til kurtage og kursskæring samt en annullering af opsigelsesgebyret, som det netop er blevet vedtaget i en bred politisk aftale.
– Det er ikke det, der gør, at mange tusind nu vil skifte institut, hvis prisen bliver sat i vejret, siger han Martin Riedel, indehaver af Realkreditkonsulenten, som har lavet udregningen for Søndagsavisen.
I alt kan man som boligejer se frem til en rabat på 3500 kr. ved at skifte boliglån. Men holdt op mod udgifterne svarer det kun til 4,5 pct. af de samlede udgifter. Ideen med aftalen var ellers, at den skulle øge mobiliteten på realkreditmarkedet.
Har du et fastforrentet lån på 3,0 pct. givet aftalen dig en samlet rabat på 9,7 pct. af omkostningerne til at skifte realkreditinstitut. Når omkostningerne er så store, så skyldes det, at de klart største udgifter er til at indfri obligationen og til at optage et nyt lån i en anden kreditforening, hvilket ikke er blevet billigere med aftalen.
– Det er stadig realkreditinstitutterne, der har magten i forhold til deres kunder. Havde det ikke været, fordi BRFkredit forsøger at udnytte situationen til at kapre en masse boligkunder og derfor ikke har hævet sine bidragssatser, så havde det været åbenlyst for enhver, at der ikke er nogen konkurrence på markedet, siger Martin Riedel med henvisning til, at Nykredit og siden Nordea Kredit og Realkredit Danmark sidste år hævede bidragssatserne på deres boliglån.